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反洗钱风险提示

最新反洗钱文章

自贸区金融业务风险

证券反洗钱案例及分析

反洗钱风险提示

1、摘要：反洗钱是当今国际社会的一个焦点问题。我国近年来非常注重采用法律手段打击洗钱活动，在较短的时间内就初步构建了以反洗钱刑事法律为基点、以金融机构反洗钱法规为重心、其他法律法规相配套的反洗钱法律体系，专门的《反洗钱法》也正在紧张起草之中。但相比国际反洗钱立法及实际工作的需要，我国当前的反洗钱立法还存在诸多OO和问题，需要尽快健全完善。关键词：反洗钱，反洗钱立法，洗钱活动

2、近年来，随着国际社会对恐怖融资打击的强化和国内洗钱活动的不断猖獗，我国重视和加快了反洗钱的法制建设。继1990年12月28日全国OOOO会颁布《关于禁毒的决定》，在其第4条首次将洗钱活动规定为犯罪后，1997年修订的新《刑法》第191条又明确增设了洗钱罪，并于20xx年12月29日《中华OO共和国刑法修正案（三）》第7条对刑法第191条进行了修改，将恐怖活动犯罪增列为洗钱罪的上游犯罪。20xx年3月，OOO颁布了《个人存款账户实名制规定》，其从根本上否定了利用匿名账户进行洗钱的合法性。此外，20xx年1月3日，中国OO银行制定颁布了主要针对金融系统反洗钱的《金融机构反洗钱规定》、《OO币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》等三部规章（以下简称“一个规定、两个办法”）。20xx年12月新修改的《中国OO银行法》也增加了有关反洗钱的条款。从而，初步构建了一个以反洗钱刑事法律为基点、以金融机构反洗钱法规为重心、其他法律法规相配套的反洗钱法律体系。[①]然而，随着国际国内反洗钱形势的发展，我国当前的反洗钱立法尚存在诸多OO，严重滞后工作的需要，急需健全和完善。

3、[④]参见美国1986年《洗钱控制法》第1956节a款。载全国OOOO会预算工作委员会预算决算审查室编：《国际反洗钱法律文件汇编》，中国财政经济出版社第473-474页。

最新反洗钱文章

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2、试论风险为本反洗钱监管实践存在的问题及改善措施OO摘要：风险为本反洗钱监管的实践正在反洗钱领域逐步深化。文章从理论认识层面、法规制度层面和技术操作层面分析了当前实施风险为本反洗钱监管存在的问题，并立足实际，从提高理论认识、完善法规制度、改善可疑较易识别方法、建立反洗钱激励机制、提高监管的针对性等方面提出了推荐和具体措施。

3、随着反洗钱形势的发展，风险为本反洗钱监管理念逐渐成为反洗钱领域的共识。人总行在2007年11月召开的反洗钱监管座谈会上，针对监管资源有限，监管手段不足的问题，提出了要树立风险为本的监管思想，采取风险为本的监管方法，合理配置监管资源；在2008年初全国OO银行反洗钱工作会议上，对风险为本反洗钱监管做出安排部署，提出要加强反洗钱非现场监管，逐步推进非现场监管指标体系建设，建立非现场监管评级机制，确立和完善以洗钱风险管理为中心的反洗钱非现场监管体系。这两次会议的召开，标志着

自贸区金融业务风险

1、内容摘要：目前，世界上总共约有1200个国内OO贸易区，美国作为设立国内OO贸易区最多的国家占了260个。一个国家或地区想要发展OO贸易就必须提供一个能够OO贸易的区域，这个区域就是OO贸易区，在区内推行各种贸易政策会面临一个很重要的就是洗钱风险，所以反洗钱工作的具有非常重大的意义。有效的开展反洗钱工作属于中国OO银行的职责范围，OO银行要做的是：组织和协调国家的反洗钱工作；指导和部署金融业的反洗钱工作；负责反洗钱的资金检测。有效的开展反洗钱工作是全面落实科学发展观的基础，是建设和谐社会的根本，是党的执政能力的提升的前提。作为承担新一轮OO先行先试的上海OO贸易区，利率市场化、汇率OO兑换、金融业对外OO和离岸金融中心是重中之重，其中隐藏的洗钱风险是不可忽视的，故上海自贸区反洗钱监管挑战与对策具有研究意义。

证券反洗钱案例及分析

1、摘要：证券公司反洗钱工作开展三年多来，各项工作已经步入正轨，但是由于证券行业的独特性，使证券公司在开展反洗钱工作中遇到了很多与银行业反洗钱工作不同的困难。证券公司在落实反洗钱法律法规中存在的局限性要求从制度规范上突破证券业反洗钱工作的困境。

2、2001年9月中国OO银行成立了银行业反洗钱工作领导小组，负责领导、部署我国银行业的反洗钱工作。2003年1月，中国OO银行陆续颁布了《金融机构反洗钱规定》、《OO币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，我国反洗钱工作开始走上制度化轨道。5年间，银行业机构逐步学习、理解、开展反洗钱工作，行业反洗钱工作体系日趋成熟。但是由于证券业反洗钱工作起步较晚，制度和机制不成熟，制约了证券行业反洗钱工作地开展。

3、由于没有对公众的反洗钱义务进行规定，而且对社会公众的宣传不够广泛和深入，社会公众对反洗钱的认识不足，在证券公司开展客户身份识别和客户身份重新识别调查时不理解、不配合。然而，在香港，公众对依法打击洗钱认同度高。香港法律明确规定了民众举报反洗钱的义务，要求所有市民向联合财富情报组举报有关洗黑钱及OOOO筹资的可疑活动，民众对依法打击洗钱有很强地认同感。同时，对洗钱知情不报的行为也规定了法律责任，如香港《贩毒(追讨得益)条例》第25A条、《有组织及严重罪行条例》第25A条规定：任何人如知道或怀疑任何财产代表犯罪得益及OOOO财产，必须向获授权人员(即联合财富情报组人员)披露，如未披露，则属违法，一经定罪，最高将被判处罚款港币5万元及监禁3个月。[page]

4、建立具有证券业特点覆盖各层次证券业务的反洗钱制度，从制度层面上完善反洗钱措施，加强相关机构的反洗钱义务。证券监管机构和自律机构共同建立行业的反洗钱制度，对证券公司开展反洗钱工作将会有较大的促进作用。