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反洗钱方面的文章

反洗钱反恐怖融资个人承诺

反洗钱方面的文章

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2、试论风险为本反洗钱监管实践存在的问题及改善措施XX摘要：风险为本反洗钱监管的实践正在反洗钱领域逐步深化。文章从理论认识层面、法规制度层面和技术操作层面分析了当前实施风险为本反洗钱监管存在的问题，并立足实际，从提高理论认识、完善法规制度、改善可疑较易识别方法、建立反洗钱激励机制、提高监管的针对性等方面提出了推荐和具体措施。

3、随着反洗钱形势的发展，风险为本反洗钱监管理念逐渐成为反洗钱领域的共识。人总行在2007年11月召开的反洗钱监管座谈会上，针对监管资源有限，监管手段不足的问题，提出了要树立风险为本的监管思想，采取风险为本的监管方法，合理配置监管资源；在2008年初全国XX银行反洗钱工作会议上，对风险为本反洗钱监管做出安排部署，提出要加强反洗钱非现场监管，逐步推进非现场监管指标体系建设，建立非现场监管评级机制，确立和完善以洗钱风险管理为中心的反洗钱非现场监管体系。这两次会议的召开，标志着

反洗钱反恐怖融资个人承诺

1、 《部分国家（地区）反洗钱/反恐融资规定选编》主要内容包括：关于防止利用金融系统洗钱和恐怖融资的指令、关于防止利用金融系统洗钱和恐怖融资的指令提案、美国财政部金融犯罪执法网络（FINCEN）规章、2007年澳大利亚反洗钱和反恐融资规定（第1号）、打击洗钱及XXXX资金筹集（金融机构）条例、打击洗钱及XXXX资金筹集指引等。

2、（1）一般情况。签名或其他权利意味个人（单独或协同他人）通过与金融账户所有人直接交流（不论书面或其他方式），从而控制该金融账户中的货币、资金或其他资产处置的权利。

3、（i）由货币监理署、联邦储备银行行长委员会、联邦存款保险公司、储蓄机构监理署、全国信用社管理署监管检查的银行的职员或雇员不需要报告他对由该银行所有或保有的外国金融账户具有签字或其他权利，只要该职员或雇员对该账户没有金融权益即可。

4、（ii）在证券交易委员会或商品期货交易委员会注册并由其监管检查的金融机构的职员或雇员不需要报告他对由该金融机构所有或保有的国外金融账户具有签字或其他权利，只要该职员或雇员对该账户没有金融权益即可。